Üç kıtaya yayılan ve 19 milyondan fazla sahte abonelik işlemiyle yürütülen bu dolandırıcılık ağı, Federal Kriminal Dairesi’nin (BKA) öncülüğünde düzenlenen geniş çaplı bir operasyonla çökertildi.

29 Noktaya Eş Zamanlı Baskın: 18 Tutuklama

Almanya'nın Baden-Württemberg, Bavyera, Berlin, Hessen, Rheinland-Pfalz, Saksonya, Hamburg ve Schleswig-Holstein eyaletlerinde gerçekleştirilen baskınlarda toplam 29 adreste arama yapıldı. Operasyona 250’den fazla polis katıldı. 44 şüpheli hakkında soruşturma yürütülürken, 18 tutuklama emri infaz edildi, beşi Almanya’da, diğerleri ise farklı ülkelerde gerçekleştirildi.

19 Milyon Sahte İşlem, 4 Milyon Mağdur

Dolandırıcılık ağı, 2016-2021 yılları arasında 500’den fazla sahte şirket kurarak 193 ülkeden 4 milyondan fazla kredi kartı sahibini hedef aldı. Porno, flört ve yayın (streaming) hizmetleri sunuyormuş gibi görünen internet siteleri aracılığıyla kartlardan aylık 50 Euro/Dolar civarında otomatik kesintiler yapıldı. Bu kesintiler, açıklama kısmına anlamsız ifadeler eklenerek gizlendi.

Toplam zarar 300 milyon Euro’yu aşarken, yetkililer 750 milyon Euro’luk ek vurgunun da son anda engellendiğini belirtti. Bazı kredi kartlarının süresinin dolmuş olması, planlanan ödemelerin durmasını sağladı.

Dolandırıcılık Ağı 9 Ülkeyi Kapsıyordu

Baskınlar sadece Almanya ile sınırlı kalmadı. Operasyon, İtalya, Kanada, Lüksemburg, Hollanda, Singapur, İspanya, ABD ve Kıbrıs’ta da eş zamanlı olarak yürütüldü. Soruşturma dosyasında; “kara para aklama yazılımı” geliştirenler, ödeme sistemlerini manipüle edenler ve sahte şirketleri kuranlar da yer alıyor.

87’den fazla ülkeye adli yardım talebi gönderildiği ve soruşturmanın Kuzey Kore’ye kadar uzandığı açıklandı. Başsavcı, "Bu dosyadaki rakamlar insanın başını döndürecek kadar büyük. Kuzey Kore'de bile kredi kartı varmış, bunu bile öğrenmiş olduk," dedi.

FIU'dan Gelen İpucuyla Başladı

Soruşturmayı başlatan ilk sinyal, Almanya Mali İstihbarat Birimi (FIU) tarafından tespit edildi. Farklı bankalar ve ödeme sağlayıcılarından gelen şüpheli işlem bildirimlerinin analizi sonucunda, tekrar eden bir dolandırıcılık modeli fark edildi. Dolandırıcılık faaliyetlerinin 2021 itibarıyla tamamen durdurulduğu açıklandı.

Operasyonun adı ise “Chargeback” olarak belirlendi. Bu terim, kredi kartı kullanıcılarının dolandırıcılık nedeniyle bankadan geri ödeme talep etme sürecini ifade ediyor.

Fotoğraf: unsplash.com